近年来中国典型的庞氏骗局有哪些

庞氏骗局只是金融骗局的总称。在当前的中国社会中，已经演变出许多特定的形式。通过具体案例的具体分析，我们可以更好地理解其本质。

1.正宗庞氏骗局案例：ezubao

其实各大新闻媒体对e租宝案的前后都有非常详细的信息。有实际原因和媒体关注的原因。所有人的注意力都集中在丁宁极其奢侈的生活和资金的去向，却忽略了他能够在短短两年内吸纳近800亿的根本原因。仅仅高利率是不够的，因为 12% 的收益率在市场上并不是一个明显的优势。

其实e租宝的骗局思路是八个字：想掩饰，偷梁换柱。

通过将投资者的主要关注点从资金如何借入和参与实体转向e租宝的实力、背景和规模。这些要素是普通投资者判断金融机构的重要参考指标。

去央视，利用官方媒体增加信任。在被查处之前，e租宝是央视广告的大客户。中央集和第二集有大量的广告。可想而知央视广告的高昂成本。其目的无非是通过央视官方媒体的地位来增加其社会公信力。在2015年央视广告黄金时段竞价中为什么说比特币是庞氏骗局，六家中标企业中有三家来自所谓的P2P线。财富公司。因为庞氏骗局不怕花钱，只怕新骗到的钱不足以支付最先进入的投资者的利息。不差钱是这类P2P公司的共性，不是因为他们真的赚钱，而是因为不是他的钱，不要心疼！

邀请名人并参加公共活动。比如参加金融论坛、电视节目、赞助比赛等。

花钱创造社会影响。

通过各种方式“绑架”政府。不知何时，“大而不能倒”的理论成为中国人的普遍信念和看法。一个公司只要做大了，国家就不能让它随便倒闭，这是一个荒谬的想法。即使e租宝被调查，它自己的员工也被说服了。 e租宝总部是其所在县的政府大楼。在其疯狂扩张期间，也看到了许多官员。

2.庞氏骗局与传销相结合

庞氏骗局是金字塔结构计划的雏形，近年来金融庞氏骗局的传销越来越明显。其中，2014年底进入中国的3M金融传销尤为典型。打着“金融互助”的名义，承诺高额回报，引诱大众投资。常见的有“MMM金融互助社区”、“MMM金融互助平台”、“MMM慈善金融互助平台”等。游戏规则很简单：每日利息1%，下线10%。前者显然是典型的庞氏骗局，后者则是典型的传销。

2015年底三个月内连续3次平仓，为什么这么多人被骗？

答案是根本没有人被欺骗过。只要每个参与者智商正常，都知道这是一场“打鼓过花”的游戏，都认为自己不会是最后一个。线下的智商有问题为什么说比特币是庞氏骗局，可以自己当提款机。

非典型庞氏骗局：在线虚拟货币。自比特币诞生以来，出现了如此多的虚拟货币，它们无非是一个非典型的金融庞氏金字塔骗局。以2015年底连云港警方侦破的U币案为例。

海外传销机构泰国优趣集团在网上公开宣传投资U币可赚取巨额利润，并引诱投资者支付500美元至5万美元不等的会员费，以获得一星至五星级的资格。明星成员。加盟顺序形成上下级关系，通过设置推荐奖、对抗奖、领导奖等形式鼓励线下发展。这是一个典型的传销，不同的是，它通过提高无法流动的U币的价格，实现了投资者一夜暴富的梦想。比如我花了50000块钱买了50000个U币，价格从1块钱涨到了400块钱，数值上变成了2000万块钱。然而，这个价格只不过是一个被人为操纵的毫无意义的数字。

3.小庞氏骗局

小庞氏骗局是近两年出现的一种理论。指一些新兴的P2P在线平台。截至目前，中国已有2000多个P2P网络平台。不可否认，成功的公司和平台难免会有几家或十几家。在这个过程中，每个人都有一个目标，那就是占领投资市场，培养贷款客户，做大降低成本，在市场中脱颖而出。在不断扩张的过程中，基本不可能做到借款人和贷款人之间的平衡。但是，企业和平台要想吸引风险投资和各种市场资源，就必须迅速扩大规模。这时，难免会出现贷款失衡。声誉用自有资金填补了利益缺口。

如果一切按预期进行，请往好的方向思考。有两个渠道最终可以填补这个资金缺口，一个是使用风险投资基金，另一个是上市出售股权。

目前，已有数百家P2P平台获得了大大小小的风险投资。对于风险投资来说，他们希望帮助这些平台度过发展期，最终在资本市场上获得更大的回报。这些被投资平台通过出售股权获得发展所需资金，填补其实际运营中的资金缺口。即便不能实现上市前盈利的目标，但至少可以上市并成功运营，直到模式成熟，借贷两端平衡。的目标。

作为投资者，你需要睁大眼睛，管理好风险，不要用自己的钱去赌这个庞氏小平台的未来！

如何避免和识破庞氏骗局

近两年，国内庞氏骗局无论从数量上还是形式上都达到了历史高峰。造成这种局面的原因有很多，比如放松金融监管、鼓励金融创新等。监管和法律漏洞较多，公众理财意识不强但基本意识和能力不足等，都为庞氏骗局的流行提供了契机。不难看出一个庞氏骗局，无论是高端的庞氏骗局（比如国内上市公司的疯狂融资），还是像e租宝这样使用一些新概念、新名词的低端骗局，都有以下特点：

1.收入不合理。庞氏骗局之所以能长盛不衰，是因为它为投资者提供了高回报，但这种收益是不可持续的，最终会以崩盘的形式收场。至于收入有多高不合理，具体问题需要具体分析。

2.概念大于实质，形式大于内容。所有的庞氏骗局都会编织出一个美丽的投资神话，只要投资者仔细观察，就会发现它只是一个故事，而且在很多方面都可以看出形式远大于内容。

3.疯狂融资。企业的发展需要资金的支持，而正常的企业在融资手段的使用上有着明确的限制。如果你发现一个公司或平台对资金的需求是无限的，那么可能除了银行之外还有很大的问题。

4.异常增长。作为典型的庞氏骗局，e租宝在短短两年内从零发展到全国数千家网点，员工超过30000人。这种野蛮的增长处处显示出问题，因为它不符合基本的业务逻辑。 .

5.机构警报。与普通投资者相比，机构投资者在专业知识和信息方面具有明显优势。所以，看看机构投资者的预警和一些专业的自媒体评论，是非常有益的。

如何避免庞氏骗局？一般来说，有两件事，一是控制自己的贪婪，二是多学习理财。