比特币免费交易时代结束，三大交易所恢复提现

三大交易所恢复提现，停止杠杆资金，改为收取交易手续费

受利好刺激，比特币突破2万元，中国交易量跌至全球第三位

■IT时报记者吴宇欣

比特币又变成了香饽饽。在过去的几个月里，比特币的市场价格还在 6000 到 8000 元之间波动。上涨比特币价格最高的交易所，6月6日，比特币价格创历史新高，突破2万元。

比特币的崛起源于中国三大比特币交易所恢复提现的消息。在此之前，央行已经对国内多家虚拟货币交易平台进行了走访检查。比特币已在账户中冻结四个月。

“应该抑制比特币市场的投机行为。加强监管后，国内比特币市场更加理性。”业内人士表示。中国的比特币交易量曾一度占到全球的80%。上述市场份额现已滑落至第三位，日韩市场成为新秀。截至6月5日，中国比特币交易量仅占全球的16.8%。

反洗钱系统升级

5月31日起，国内三大比特币交易平台火币、OKCoin、比特币中国相继发布公告，恢复比特币提现，但数量仍有限制。在试运营阶段，OKCoin每天最多可以提取20个比特币和200个莱特币，而火币网每天每笔交易限额为50个。

比特币自2009年诞生以来就备受关注，它源于一套特殊的计算算法。系统中的比特币总量固定为 2100 万。从系统中“挖矿”，任何连接到互联网的计算机都可以进行点对点的比特币传输。资金的流动只依赖于网络，不需要经过银行等第三方机构。去中心化、匿名性和不可追溯性的特点，使得比特币成为一些不法分子的洗钱渠道。

林军（化名）是一名场外交易员。 “通讯诈骗团伙会利用比特币来洗钱，我们卖币时蒙受损失，数百万账户被冻结。”林军告诉《IT时报》记者，当买家联系林军购买比特币时，他已经被受害人通过通讯或网络方式诈骗，并要求受害人向林军付款。林军收到货款后，他将比特币转移给买方。当受害人意识到自己被骗并报警后，警方只能根据过户记录找到林军，但很难找到买家。

在这种情况下，林军和被骗者都是受害者。

利用比特币洗钱的方式有很多种，通讯诈骗只是其中一种方式。今年1月，央行在多个交易平台上签到后，火币和OKCoin联合宣布无限期暂停所有比特币提款，理由是“防止和打击比特币洗钱、外汇兑换和传销。和其他非法活动。”

“所有交易用户必须经过实名认证，提币用户必须经过视频认证，未实名认证的现有用户不能进行任何操作。”火币网工作人员告诉IT时报记者，平台升级反洗钱系统后，除了完善用户身份重识别机制外，平台还将收集监控异常交易和可疑交易，并要求用户提供补充材料，可以永久存档和检查。洗钱审查和黑名单。除了视频认证，OKCoin币行还将用户的身份证号码和姓名与公民信息库进行比对，对可疑用户进行筛选和筛选，要求可疑用户提供地址证明、资金来源、资产证明等。

杠杆分配已取消

对于比特币投资者来说，加入实名认证和视频认证并不难，但难点在于交易所已经陆续停止杠杆配置。在今年1月央行约谈和现场检查后，比特币中国被指超范围经营，非法开展资金划拨业务。波动，未按要求建立相关反洗钱内控制度。

在过去，资金分配几乎是比特币交易所的一项常见业务。杠杆倍数大多在3-5倍之间，平台收取0.1~0.5%的费用，个别平台的杠杆倍数在20倍甚至更高。当比特币跌幅太大时，一旦损失超过本金，投机者就很容易平仓。此外，由于提供杠杆融资、免手续费、7×24小时服务，中国比特币交易量长期领先于国际市场。如果交易所本身不公开透明，投资者的权益很难得到保障。

“我用了5次，用了20次。20次，稍微大一点的波动就会炸掉头寸。现在没有杠杆，行情不用担心，容易多了。”一位比特币投资者告诉《IT时报》记者。

火币网回应IT时报记者称比特币价格最高的交易所，已调整手续费率，停止杠杆服务，遏制投机行为。据了解，比特币中国和OKCoin已停止相关杠杆业务。三大平台收取交易金额0.2%的交易服务费。国内比特币交易的免费时代也宣告结束。

日韩：杠杆融资起步50倍

“虽然交易所恢复提现的消息刺激了中国的比特币市场，但日本和韩国却备受关注。”比特币投资管理专家孙泽宇告诉《IT时报》记者，日本的移动支付不发达。在今年 4 月比特币的法定货币地位得到承认后，日本商店和电子商务公司开始推动人们接受比特币支付，散户大量涌入虚拟货币市场。然而，韩国目前的局势并不稳定。民众担心韩元贬值，黄金出不来。一些退休人员资金充裕，开始投资比特币。林军还告诉记者，圈内部分投资人开始与日韩当地朋友合作炒币。与国内对杠杆融资的禁令不同，日本散户投资比特币的杠杆为50-100倍。

日本对比特币的零售狂热源于政府政策，日本立法机构去年 5 月通过了一项法案，旨在让日本金融监督管理局 (FSA) 控制比特币。和虚拟货币交易所，而日本最大的银行三菱东京日联银行 (MUFG) 计划将其信用卡部门转变为数字货币管理平台。

OKCoin分析师认为，这些措施正在推高比特币在日本的流通地位，也可能是导致比特币追高的因素之一。在日本比特币投资热潮的推动下，许多韩国投资者也在押注比特币。目前，日本和韩国占全球比特币交易市场份额的 48.6%。

截至 2017 年 3 月底，日本约有 4,500 家商店支持比特币结算。 “比特币作为货币最大的问题是币值的不稳定性，当地人用它来支付，差价和风险由自己承担，只要双方同意交易即可。”中央财经大学金融学院教授应占宇告诉IT时报记者。

火币网向IT时报记者提供的研究数据显示，截至6月5日，以日元计价的比特币交易量排名第一，占比30.8%；其次是美元，占比30.6%；人民币排名第三，占比16.8%。根据 CryptoCompare 网站的数据，日本和韩国的比特币价格比全球平均水平高出 300 多美元。

急需“沙盒”监管

国内投资者再次看好比特币，一是由于交易所重新提现，二是央行正在制定有针对性的管理措施，预计本月出台。管理措施主要有两个方向，一是关于比特币交易平台的管理；二是关于比特币平台的反洗钱规范。如果近期央行真的出台新规，意味着央行对比特币市场的监管将大大加快，但从目前的情况来看，管理措施很可能会延迟。

“首先要明确比特币是否是数字货币，其次是要承担风险。为了配合金融科技的发展，央行也在研究数字货币，但数字货币不同于人民币。人民币有《中华人民共和国人民币保护法》，官方承认，有防伪标志，技术上可以通过银行的金融系统。如何保证数字货币的安全性，让公众接受某种符号作为货币，不管这个符号是比特币还是XX币，都还是个问题。”应占宇告诉《IT时报》记者。

2013年，央行等五部委就比特币问题表达了立场，发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是真正意义上的货币，但它是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。普通人有参与的自由，风险自负。

虽然比特币成为支付手段的途径被堵死了，但业内人士仍在讨论它是否可以用作数字货币及其后续的监管问题。据媒体报道，近日，央行科技司副司长、数字货币研究所所长姚谦提出，将比特币定义为“准数字货币”更为准确。它名义上是“硬币”，本质上是一种非货币数字资产。至于监管模式，姚谦认为可以采用基于观察的“沙盒监管”模式。所谓沙盒，就是提供真实市场的“微型版”和监管环境的“宽松版”，让金融科技初创企业在保障消费者权益的前提下，有序运营创新产品和服务.