投资3万元虚拟货币骗局（虚拟货币与金融投资骗局）

投资3万元虚拟货币骗局（虚拟货币金融投资骗局） 庞氏骗局 虚拟货币本身并不是传销，但打着比特币或虚拟货币的幌子进行虚拟诈骗的情况并不少见。 事实上，它们类似于虚拟货币，根本没有关系。 也就是说，虚拟货币是指在网络虚拟世界中流通的替代货币，是指非现实货币。 百度的百度币、腾讯的Q币、Q点、盛大的优惠券、新浪推出的微币（用于小游戏、新浪读书等）、侠义元宝（用于侠义游戏）等知名虚拟货币)、文印（用于碧血晴天游戏）等，目前全球发行的数字货币有数百种。 目前，虚拟世界中的网上交易已经大大超出了人们的想象，已经形成了一个集产、供、销于一体的庞大网上交易市场。 而且，还出现了专门“造币”的职业工人家庭； 也出现了专门兑换各种游戏币的兑换店。 最著名的虚拟货币是比特币。 比特币（Bitcoin：Bitcoin Gold）最初是一种数量有限的在线虚拟货币。 类似于腾讯的Q币，但是已经可以用来购买现实生活中的物品，套现，兑换成大部分国家的货币。它的特点是去中心化，匿名，

近日，海口市警方破获了一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的巨额网络传销。 海南跨亚欧网络体育有限公司（简称跨亚欧公司）仅用一年时间就在全国多个省市发展了47000多名内外会员，共涉及40.6亿元。 公司打着国企和行业专家的旗号，利用互联网传销平台进行经营，然后召开推介会和座谈会，宣传其合法性和良好的愿景，欺骗了大批投资者。 随着公司资金链濒临断裂，投资者“高返利、高回报”的梦想破灭。

事实上，跨亚欧公司的商业模式就是典型的传销模式。

什么是虚拟货币？

不从事金融行业的人可能对网络虚拟货币有点陌生。 看百度对虚拟货币的定义：广义上讲，网络虚拟货币是指以一定的发行者为基础，以公共信息网络为基础，以计算机技术和通信技术为手段，以数字方式存储在网络或相关电子设备中。 ，并通过网络系统（包括智能卡）以数据传输的形式实现在线等价流通和支付功能； 从狭义上讲，虚拟货币是指不同于有形货币的一种新型货币。 出现在网络游戏中，因其具有一定的价值规模，常被用作虚拟交易的支付货币。

也就是说比特币周期性减半，虚拟货币是指在网络虚拟世界中流通的替代货币，是指非现实货币。 百度的百度币、腾讯的Q币、Q点、盛大的优惠券、新浪推出的微币（用于小游戏、新浪读书等）、侠义元宝（用于侠义游戏）等知名虚拟货币)、文印（用于碧血晴天游戏）等，目前全球发行的数字货币有数百种。 目前，虚拟世界中的网上交易已经大大超出了人们的想象，已经形成了一个集产、供、销于一体的庞大网上交易市场。 而且，还出现了专门“造币”的职业工人家庭； 也出现了专门兑换各种游戏币的兑换店。

最著名的虚拟货币是比特币。 比特币（Bitcoin：Bitcoin Gold）最初是一种数量有限的在线虚拟货币。 它类似于腾讯的Q币，但已经可以用来购买现实生活中的物品、套现、兑换成大多数国家的货币。 它的特点是去中心化、匿名性，只能在数字世界中使用。 不属于任何国家或金融机构，不受地域限制。 它可以在世界任何地方兑换。 因此，它被一些不法分子用作洗钱工具。 . 2013年，美国政府承认比特币的合法地位，导致比特币价格飙升。 在中国，2013 年 11 月 19 日，1 个比特币相当于 6,989 元人民币。

2017年5月12日，全球突如其来的比特币病毒疯狂攻击公共和商业系统。 英国 40 多家医院遭到大规模黑客攻击，使 NHS 陷入混乱。 国内多所高校的校园网也集体沦陷。 全球近74个国家遭到严重袭击。

虚拟货币本身并不是传销，但打着比特币或虚拟货币的幌子进行虚拟诈骗的情况并不少见。 事实上，它们与虚拟货币无关。

庞氏骗局

传销诈骗归结为庞氏骗局。 庞氏骗局是金融领域投资诈骗的名称，是金字塔计划（Pyramid scheme）的鼻祖。 这种骗术是由一个叫查尔斯·庞兹的投机者“发明”出来的，许多非法传销都是利用这种骗术来敛财的。 庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 简而言之，就是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期收益，制造赚钱的假象，骗取更多的投资。

共同特征

各种“庞氏骗局”虽然千变万化，千变万化，但本质上都具有继承“祖宗”庞氏的共同特征。

低风险高回报的反投资法则

众所周知，风险收益比是投资的铁律，而“庞氏骗局”往往适得其反。 骗子往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，却从不强调投资的风险因素。 不同情况下的回报率可能存在差异。 有些高得离谱。 比如，庞氏承诺的投资，45天内可以获得50%的回报； 只有10%左右，但他非常强调“投资一定要盈利，不能有亏损”。 但无论如何，骗子总是试图设计出远高于市场平均回报率的投资路径，而不会透露或强调投资的风险因素。

拆东墙补西墙的资金调动与回补特点

由于承诺的投资回报根本无法实现，老客户的投资回报只能通过加入新客户或其他融资安排来实现。 这对“庞氏骗局”的资金流向提出了相当高的要求。 因此，骗子总是想方设法扩大客户范围和吸纳资金的规模，从而为资金获得足够的活动和掩护空间。 大多数骗子从不拒绝新资金的加入，因为蛋糕越大，不仅利润越丰厚，资金链断裂的风险也大大降低，骗局的持续时间也能大大延长。

投资诀窍的不可知性和不可复制性

骗子竭力夸大投资的奥秘，保守投资秘密，试图塑造自己的“天才”或“专家”形象。 事实上，由于缺乏真正的投资和生产支持，骗子没有可以慎重考虑的“赚钱之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是避免疑虑的有效途径来自外面的世界。 一。 《波士顿环球报》记者曾撰文揭露庞氏骗局，遭到庞氏批评，理由是“不懂金融投资”。 麦道夫也耍花招，从不向别人解释年稳赚10%的投资秘诀。

投资的逆周期特征

“庞氏骗局”的投资项目，似乎从来不受投资周期的影响。 无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是盈利不亏本。 万亩造林计划似乎从未受到气候、环境、地理因素的影响。 麦道夫在华尔街的对冲基金在过去二十年里也经历过几次金融危机。 这些投资项目总是出现违反投资周期的情况。 反常规特征。

投资者结构金字塔特征

为了让最先加入的投资者获得高额回报，“庞氏骗局”必须继续向线下发展，通过利诱、说服、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”型。 投资者结构。 塔顶的少数内部人员通过榨取塔底和塔内的大量参与者而获利。 就连高深莫测的纳斯达克前董事长麦道夫，也免不了招揽下线的陈词滥调，大量利用朋友、家人和商业伙伴发展“线下”，有些人成功获得佣金“投资“线下”发展出新的“线下”，滚雪球般形成“金字塔”结构。

投资需谨慎

那么回到传销骗局，它是如何在短时间内骗过这么多投资者的呢？

1、【以“高返利、高回报”吸引会员投资】海口市公安局经侦支队副支队长任健介绍，跨亚欧公司承诺，购买“亚-欧”的投资者，欧币”将享受高额返利利润。 例如会员投资1万元，以增加0.05元为例，解冻250天后，连同本息净利润达到22500元，净利润为12500元。

2、【以国企、行业专家名义】海口警方通报，泛亚欧公司自称具有国资背景，建立了高可信度的投资平台； 犯罪嫌疑人刘某甚至自称是中国虚拟数字货币领域的专家。 民警调查发现，这些“高大上”的标签其实是犯罪嫌疑人捏造的。 他们在外省也有非法网络传销的“黑历史”。

3、【给投资人洗脑】据了解比特币周期性减半，泛亚欧企业在国内多个城市的豪华酒店举办推介会和座谈会，为投资人“洗脑”。 各级代理商还建立了微信群，宣传自己的美好愿景，让众多个人投资者参与到“亚欧币”的购买中来。

传销发展到今天，很多人都会感叹“骗子太多，脑子不够用”。 其实，上当受骗的本质是骗子抓住了人性的弱点，成功地利用了一些人贪婪、懒惰、一夜暴富等思维模式。 同样，做投资也要脚踏实地，不要总想着赚大钱，更不要无本钱地求利。 没有天上掉下来的午餐。